تفحص RedotPay كل معاملة واردة وصادرة. إذا أُشير إلى إحداها، قد تُجمَّد بينما تراجعها RedotPay، وقد يُطلب منك إثبات مصدر الأموال. هذه أكثر شكوى شيوعًا في التقييمات العامة، لذا من المفيد فهمها قبل تحويل مبالغ كبيرة.
لماذا تُجمَّد الأموال
يمكن لفحص «اعرف معاملتك» (KYT) في RedotPay أن يجمّد معاملة، أو يطلب مستندات إضافية، أو يرفض أموالًا، أو يجمّد حسابًا عندما يرى خطرًا. الأسباب التي تذكرها:
- أموال مرتبطة بمصدر مقيَّد أو عالي المخاطر، مثل جهات خاضعة لعقوبات أو احتيال أو أموال مسروقة أو مواقع قمار.
- أنماط غير معتادة، مثل السحب مباشرة بعد الإيداع دون سبب واضح.
- فحوصات روتينية للالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال، أو للتأكد من عنوانك أو مصدر أموالك. تقول RedotPay إن الطلب «لا يعني أن هناك خطأ».
بعض التأخيرات ليست مراجعات أصلًا:
- العملات المشفرة المرسَلة من عدة عناوين تستغرق نحو 3 إلى 5 أيام.
- الإيداع دون الحد الأدنى أو على شبكة خاطئة لا يُضاف إلى رصيدك. راجع الشبكة أو العملة الخاطئة.
- التحويل البنكي إلى حساب التمويل قد يستغرق من 1 إلى 7 أيام عمل إذا احتاج إلى مراجعة امتثال.
ما قد تطلبه RedotPay
يصلك الطلب كإشعار داخل التطبيق. المستندات المعتادة:
- إقرار شخصي يشرح المعاملة؛
- إثبات مصدر الأموال: فواتير أو عقود أو كشوف رواتب أو كشف المنصة التي دفعت لك؛
- إثبات مصدر الثروة، للأرصدة الأكبر؛
- إثبات العنوان.
كيف ترسلها:
- اقرأ الإشعار بعناية وأرسل بالضبط ما يطلبه.
- ارفع كل شيء دفعة واحدة، بصيغة JPG أو PNG أو PDF، بحجم لا يتجاوز 10 MB لكل ملف. النقص يؤدي إلى طلب ثانٍ.
- أرسلها خلال 14 يومًا، وإلا يفشل الطلب.
- تأكد من أن كل مستند يطابق اسمك وبياناتك الموثّقة.
كم يستغرق
| الحالة | المدة الرسمية |
|---|---|
| مراجعة المستندات التي رفعتها | من 1 إلى 3 أيام عمل |
| إيداع بنكي قيد مراجعة الامتثال | من 1 إلى 7 أيام عمل |
| عملات مشفرة من عدة عناوين إرسال | نحو 3 إلى 5 أيام |
تصف التقييمات العامة أيضًا حالات تجميد استمرت أسابيع وطلبات مستندات متكررة. خطّط لذلك قبل تحويل أموال ستحتاج إليها قريبًا.
كيف تقلل احتمال التجميد
هذه مستنتجة من قواعد KYT الخاصة بـ RedotPay. لا تضمن شيئًا.
- ابدأ بمبالغ صغيرة. اجعل إيداعاتك الأولى متواضعة وابنِ سجلًا قبل تحويل مبالغ كبيرة.
- استلم الأموال باسمك قدر الإمكان. الدفعات من أشخاص آخرين أكثر عرضة لطلب الإثبات.
- احتفظ بالمستندات لدفعات العملاء: الفواتير والعقود وكشوف المنصات.
- لا تودع وتسحب فورًا دون سبب.
- تجنب القمار والمصادر عالية المخاطر، ولا ترسل من عناوين كثيرة مختلفة.
- أجب عن الاستبيان بصدق. يجب أن يتوافق عملك ومصدر أموالك المعلنان مع الأموال التي تستلمها.
إذا علقت
- رُدّ على الطلب داخل التطبيق، لا عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
- اذكر UID ورقم المعاملة أو الـ hash في كل رسالة، وتابع تذكرة واحدة بدلًا من فتح تذاكر جديدة.
- راجع كيف تحصل على رد من الدعم.