RedotPay contrôle chaque transaction entrante et sortante. Si l’une d’elles est signalée, elle peut être bloquée pendant l’examen, et on peut vous demander de prouver d’où vient l’argent. C’est la plainte la plus fréquente dans les avis publics : mieux vaut la comprendre avant de déplacer de grosses sommes.
Pourquoi l’argent est bloqué
Le contrôle « Know Your Transaction » (KYT) de RedotPay peut bloquer une transaction, demander des documents, refuser des fonds ou geler un compte en cas de risque. Les déclencheurs cités :
- Argent lié à une source restreinte ou à haut risque, comme des parties sous sanctions, la fraude, des fonds volés ou des sites de jeux d’argent.
- Comportements inhabituels, par exemple retirer tout de suite après un dépôt sans raison claire.
- Contrôles de routine pour la lutte contre le blanchiment, confirmer votre adresse ou l’origine de vos fonds. Selon RedotPay, une demande « ne signifie pas que quelque chose ne va pas ».
Certains retards ne sont pas des vérifications :
- Des cryptos envoyées depuis plusieurs adresses prennent environ 3 à 5 jours.
- Un dépôt sous le minimum ou sur le mauvais réseau n’est pas crédité. Voir mauvais réseau ou mauvaise crypto.
- Un virement bancaire vers votre compte de réception peut prendre 1 à 7 jours ouvrés s’il passe en contrôle de conformité.
Ce que RedotPay peut demander
La demande arrive par notification dans l’application. Documents habituels :
- une déclaration personnelle expliquant la transaction ;
- une preuve de l’origine des fonds : factures, contrats, fiches de paie, ou le relevé de la plateforme qui vous a payé ;
- une preuve de l’origine du patrimoine, pour des soldes plus importants ;
- un justificatif de domicile.
Comment les envoyer :
- Lisez attentivement la notification et envoyez exactement ce qu’elle liste.
- Envoyez tout en une fois, en JPG, PNG ou PDF de 10 Mo maximum chacun. Un document manquant entraîne une nouvelle demande.
- Faites-le sous 14 jours, sinon la demande échoue.
- Vérifiez que chaque document correspond à votre nom et à vos informations vérifiées.
Combien de temps
| Situation | Délai officiel |
|---|---|
| Examen des documents envoyés | 1 à 3 jours ouvrés |
| Dépôt bancaire en contrôle de conformité | 1 à 7 jours ouvrés |
| Cryptos depuis plusieurs adresses d’envoi | Environ 3 à 5 jours |
Les avis publics décrivent aussi des blocages de plusieurs semaines et des demandes de documents répétées. Prévoyez-le avant de déplacer de l’argent dont vous aurez bientôt besoin.
Comment réduire le risque de blocage
Ces conseils découlent des règles KYT de RedotPay. Ils ne garantissent rien.
- Commencez petit. Faites des premiers dépôts modestes et construisez un historique avant les grosses sommes.
- Recevez l’argent à votre nom quand c’est possible. Les paiements de tiers demandent plus souvent des preuves.
- Gardez les justificatifs des paiements de clients : factures, contrats, relevés de plateforme.
- Ne déposez pas pour retirer aussitôt sans raison.
- Évitez les jeux d’argent et les sources à risque, et n’envoyez pas depuis de nombreuses adresses différentes.
- Répondez honnêtement au questionnaire. Le métier et l’origine des fonds déclarés doivent correspondre à l’argent reçu.
Si vous êtes bloqué
- Répondez à la demande dans l’application, pas sur les réseaux sociaux.
- Indiquez votre UID et l’identifiant ou le hash de la transaction dans chaque message, et gardez un seul ticket au lieu d’en ouvrir de nouveaux.
- Voir comment obtenir une réponse du support.